Cayó ‘call center’ criminal en Bogotá: así robaban cuentas bancarias y vaciaban millones

Cinco personas fueron capturadas en Bogotá por integrar un sofisticado centro de llamadas ilegal que, mediante engaños telefónicos y bases de datos de clientes bancarios, habría estafado a decenas de víctimas en todo el país. Aunque aceptaron cargos, un juez los dejó en libertad mientras avanza la investigación.

Las autoridades colombianas destaparon una compleja red de fraude informático que operaba bajo la fachada de un supuesto centro de servicios empresariales y que, según las investigaciones, se dedicaba a suplantar entidades financieras para vaciar cuentas bancarias de ciudadanos en diferentes regiones del país.

El modus operandi era tan elaborado como efectivo. Mediante llamadas telefónicas cuidadosamente estructuradas, los delincuentes contactaban a sus víctimas haciéndose pasar por funcionarios de reconocidos bancos. Utilizaban información personal previamente obtenida para generar confianza y convencer a los usuarios de suministrar datos sensibles que posteriormente les permitían acceder a sus productos financieros.

“Buenos días. ¿Habló con XXXXXX? La llamo desde el banco XXXX. ¿Cómo se encuentra esta mañana? Queremos informarle que su cuenta fue bloqueada por una transacción inusual. Debe acercarse a alguna de nuestras oficinas la próxima semana o habilitarla a través de este medio”.

Este era uno de los libretos hallados por la Policía durante los allanamientos realizados en Bogotá. Los documentos estaban organizados en carpetas y eran entregados a los operadores encargados de contactar a potenciales víctimas.

Así seleccionaban a las víctimas

La investigación reveló que los integrantes de la organización utilizaban bases de datos que contenían información de clientes de diversas entidades financieras. Con esos datos realizaban perfiles detallados de las personas a las que iban a contactar.

Los delincuentes solían mencionar los primeros dígitos de las cédulas, números parciales de cuentas o referencias de productos bancarios para convencer a las víctimas de que realmente estaban hablando con representantes de sus bancos.

Una vez lograban establecer confianza, obtenían claves, códigos de verificación y otros datos confidenciales que les permitían ingresar a las cuentas y realizar transferencias o retiros fraudulentos.

De acuerdo con investigadores del caso, las personas de la tercera edad y los usuarios que realizan la mayoría de sus operaciones financieras a través del teléfono celular figuraban entre los principales objetivos de la organización.

“La atención se concentraba especialmente en adultos mayores y en quienes acostumbran efectuar todo tipo de transacciones por aplicaciones móviles”, señaló una fuente vinculada a la investigación.

Ganancias cercanas a los mil millones de pesos al mes

Las autoridades estiman que esta modalidad criminal generaba ingresos cercanos a los 1.000 millones de pesos mensuales.

Además, la Policía advirtió que el lugar intervenido sería apenas una de varias estructuras similares que estarían operando en Bogotá y otras ciudades del país.

Los investigadores tampoco descartan la posible participación de personas vinculadas al sector financiero en la obtención o filtración de información de clientes, una hipótesis que continúa siendo objeto de verificación.

Carnés empresariales y oficina en El Chicó

Uno de los hallazgos que más llamó la atención de los investigadores fue que los capturados portaban identificaciones corporativas de una empresa denominada Servisces S.A.S., legalmente constituida en Bogotá desde agosto de 2018.

En los carnés aparecían registrados como “asesores ejecutivos” y “analistas financieros”, cargos que presuntamente utilizaban para dar apariencia de legalidad a sus actividades.

Según los registros consultados por las autoridades, la empresa reporta una oficina en el exclusivo sector de El Chicó, en el norte de Bogotá, y este año habría incrementado su capital hasta alcanzar los 1.000 millones de pesos.

La firma tiene como actividad económica principal el comercio al por mayor de materias primas agropecuarias y animales vivos, una actividad que no guarda relación con las labores que realizaban los capturados.

El representante legal de la compañía también figura vinculado a otra empresa dedicada al desarrollo de software y tecnología con sede en Ibagué. Actualmente las autoridades adelantan labores para ubicarlo y establecer si existe algún vínculo con la estructura criminal.

Celulares, SIM y bases de datos

Durante el operativo fueron incautados 48 teléfonos celulares, 322 tarjetas SIM de distintos operadores, cuatro módems de alta conectividad a internet y numerosas bases de datos impresas que contenían información de potenciales víctimas.

Estos elementos serán sometidos a análisis forense para identificar nuevos integrantes de la organización y determinar el alcance real de las operaciones fraudulentas.

Capturados aceptaron cargos

En el procedimiento policial fueron capturadas cinco personas en flagrancia.

Durante las audiencias preliminares, los implicados aceptaron cargos por los delitos de concierto para delinquir y acceso abusivo a sistema informático.

Sin embargo, un juez de control de garantías decidió no imponer medida de aseguramiento privativa de la libertad, por lo que los procesados continuarán vinculados a la investigación mientras avanzan las pesquisas.

La Policía aseguró que las labores investigativas continúan y que el objetivo ahora es identificar otras posibles sedes o “filiales” de la organización, así como determinar la procedencia de las bases de datos utilizadas para cometer los fraudes.